Как проверить легитимность компании

Мошенничество — это постоянно растущий риск с большими финансовыми последствиями, и его больше нельзя списывать со счетов как «плохой опыт» в нашем цифровом мире. В недавних результатах опроса, проведенного банковским торговым органом UK Finance, было выявлено, что в 2018 году фирмы, занимающиеся мошенничеством со счетами, обошлись фирмам почти в 93 миллиона фунтов стерлингов. Проведение должной осмотрительности и соблюдение мер по обеспечению соблюдения компаниями больше не вызывает раздражения; теперь это ключевой вопрос бизнеса, над решением которого компании активно работают, и это правильно.

Мошенничество — это повторяющийся риск, который может привести к убыткам, поэтому мы рассмотрим, как вы можете определить, можете ли вы доверять компании или должны избегать их любой ценой.

Проверить легитимность компании бесплатно

Введите название компании, чтобы просмотреть бесплатный отчет о проверке компании.

Глава 1

Проверьте сайт компании

Ищите конкретные вещи на веб-сайте компании, которые могут выдать, действительно ли они законны.

Проверьте орфографию и грамматику

Если вы заметили, что на веб-сайте, который, по всей видимости, ведет деятельность как британская компания, часто используется плохой английский или грамматика, возможно, эта компания находится за границей. Это должно появиться как красный флаг, если компания, например, объявляет, что это местный бизнес, торгующий рядом с вами, поэтому проведите дополнительное расследование, прежде чем вступать с ними в какие-либо отношения.

Проверьте служебный адрес и номер стационарного телефона

Каждый веб-сайт должен иметь служебный адрес и стационарный телефон, чтобы потенциальные клиенты могли связаться с ними.Проверьте их оба, попробуйте позвонить в компанию и поискать на картах Google, чтобы убедиться, что это офис, а не мошеннический адрес.

Проверить политику конфиденциальности

Вы также должны найти на сайте политику конфиденциальности и историю компании — там может быть указано, как долго компания работает, их этическая позиция и их миссия. Как правило, политика конфиденциальности также подтверждает их зарегистрированный служебный адрес и название компании, что позволяет вам выполнять официальный поиск кредитоспособности компании через надежное агентство кредитной отчетности, такое как Creditsafe.

Проверить номер компании

Это может быть либо в рамках политики конфиденциальности компании, либо в ее условиях. Каждая компания с ограниченной ответственностью в Великобритании имеет зарегистрированный номер компании, и он должен отображаться вместе с местом регистрации на их веб-сайте в соответствии с законодательством (Первая директива о поправках к закону о компаниях), которая была принята в 2006 году.

Проверьте базу данных WHOIS

www.who.is позволяет проверить информацию о владельце регистрации доменного имени, а иногда и подтвердить служебный адрес и контактное имя. Он также предоставит вам полезную информацию, например, когда было зарегистрировано доменное имя, чтобы вы могли понять, как долго работает веб-сайт. Если веб-сайт был зарегистрирован совсем недавно или информация о регистранте защищена, это может быть признаком того, что компания не является подлинной.

Глава 1

Проверьте официальные источники

Проверьте, существует ли компания в официальном реестре компаний, таком как Регистрационная палата, или получите подробный отчет от кредитного справочного агентства, такого как Creditsafe.

Дом компаний

Если вы имеете дело с компанией с ограниченной ответственностью, то они должны будут предоставить довольно значительный объем информации в Регистрационную палату. Им придется зарегистрировать там свой бизнес и свои годовые отчеты. Регистрационная палата может показать вам адрес зарегистрированного офиса, статус и тип компании. Он также может показать вам такие вещи, как дата регистрации и предыдущие названия компаний.Вы можете увидеть, кто является директорами и лицами, обладающими значительным контролем. Это также позволяет вам просматривать профили отдельных директоров, чтобы увидеть всю их предыдущую историю назначений.

Реестр финансовых услуг (FCA)

Если компания предлагает финансовые услуги или сопутствующие продукты, вы сможете найти их с помощью быстрого поиска на этом сайте. Если они не появляются на этом сайте, но относятся к отрасли, которая должна регулироваться FCA, мы рекомендуем вам избегать работы с этим бизнесом.

Глава 1

Проведите проверку кредитоспособности компании

Если вы не уверены в платежеспособности бизнеса или хотите знать, есть ли у них средства или кредит для оплаты ваших сборов, возможно, стоит провести проверку кредитоспособности. Creditsafe является одной из самых популярных систем и позволит вам проверить эти крупные контракты и соглашения, чтобы убедиться, что у вас не возникнет никаких проблем.

Кредитный отчет компании может показать вам:

Проверка компании

Убедитесь, что название компании зарегистрировано, адрес компании, номер компании и информацию об акционерах. Там, где это применимо, кредитный отчет компании также покажет вам веб-сайт компании и отраслевой код, в котором находится компания.

Сведения о директоре

В каждом кредитном отчете компании будут указаны сведения о директоре и акционере, после чего вы сможете просматривать отчеты отдельных директоров, в которых будут отображаться текущие и предыдущие назначения, включая даты назначения и отставки. Вы также можете просмотреть кредитные отчеты этих компаний, независимо от того, торгуют они или нет. Узнайте, как запустить поиск режиссера здесь.

Кредитный рейтинг компании

Помимо проверки бизнеса, кредитный отчет компании также предоставит кредитный рейтинг компании. Кредитный рейтинг компании — это уравнение алгоритма (которое в случае Creditsafe) определяет вероятность того, что компания станет неплатежеспособной в течение следующих 12 месяцев, где 0 — очень вероятно, а 100 — очень маловероятно. Чем выше кредитный рейтинг, тем стабильнее компания.Поскольку на кредитный рейтинг компании влияет множество факторов, изменение любого из этих факторов может повлиять на общий кредитный рейтинг. Например, если будет подано заявление о неблагоприятном платежном поведении (например, CCJ), это будет принято во внимание и изменит оценку.

Проверяя кредитный рейтинг компании, вы получаете общее представление о том, насколько хорошо работает компания, помимо проверки бизнеса. Алгоритм выполняет всю тяжелую работу за вас и дает базовый ответ, но мы всегда рекомендуем более подробно изучить кредитный отчет компании, чтобы принять действительно обоснованное решение о бизнесе.

Структура группы

Возможность просмотра структуры группы в кредитном отчете компании является еще одним преимуществом проверки кредитоспособности. После этого вы сможете проверить не только бизнес, с которым вы собираетесь иметь дело, но и любые компании, входящие в его структуру группы. Например, компания, с которой вы имеете дело, может быть родственной или дочерней компанией более крупной операции.

Аспект групповой структуры кредитного отчета компании позволяет вам увидеть все связанные компании, включая материнскую компанию / головной офис, и проверить кредитные отчеты их компаний, чтобы получить более полную картину того, как работает эта группа и насколько они стабильны.

Если одна компания в структуре группы сталкивается с проблемами, это может иметь эффект домино для других компаний в этой группе.

Есть много способов проверить, является ли компания законной, но если что-то по-прежнему кажется вам неправильным, всегда доверяйте своей интуиции. Если вам неудобно иметь дело с бизнесом, не связывайтесь с ним. Мошенничество является распространенной и разрушительной проблемой для малого и среднего бизнеса, и чем более бдительными будут владельцы бизнеса, тем лучше они смогут защитить свою компанию.

Всегда проводите комплексную проверку потенциальных клиентов и поставщиков, чтобы убедиться, что вы имеете дело с законным бизнесом.